Jornadas Internacionales

Componentes del Programa De Capacitación y Materiales

• Acciones internacionales contra el lavado de dinero: Este módulo expuso que el lavado de dinero es un fenómeno internacional, en el cual están involucrados todos los países. Así mismo, se hizo referencia a las acciones que todos los grupos internacionales y organismos multilaterales han adelantado para prevenir, controlar y SANCIONAR el lavado de dinero y la financiación de los grupos terroristas (ONU, OEA, GAFI, COMITÉ DE BASILEA, GAFISUD, GAFIC, CONSEJO DE EUROPA, FONDO MONETARIO INTERNACIONAL, BANCO MUNDIAL, BID, FELABAN, GRUPO EGMONT, ETC).
• Aspectos conceptuales del lavado de activos: Se estudiaron los diferentes conceptos y etapas del lavado de activos, y las características de este delito y de las actividades más frecuentes de los lavadores.
• Efectos del lavado de activos: Uno de los aspectos más importantes del programa de capacitación sobre esta materia se basó en la sensibilización que debe existir sobre los efectos que causa el lavado de activos. Conociendo las graves consecuencias de este delito fue fácil lograr el compromiso de los empleados y funcionarios de las entidades del sector cambiario de Argentina en la prevención y control que las normas exigen. Se estudiaron los efectos de lavado desde el punto de vista ético y social; internacional; económico; su impacto en el sistema cambiario; y, las consecuencias penales y administrativas para las personas y las empresas.
• Principios y normas administrativas para la prevención, detección y control del lavado de dinero. Recomendaciones internacionales y normativa de Argentina: Se explicaron los principios y procedimientos que deben adoptarse para prevenir y controlar el lavado de activos, de conformidad con las recomendaciones internacionales y la forma como estos principios han sido desarrollados en la legislación interna (Códigos de Conducta, la política de “conozca su cliente” y “conozca a su mercado”, control sobre operaciones de los clientes, detección, análisis e informe de operaciones sospechosas, control a operaciones en efectivo de mayor cuantía, la política de conocimiento, capacitación y control del personal, colaboración con las autoridades, ETC.) .
• Los “sujetos obligados”: En este capítulo se hizo mención a las personas físicas y jurídicas que por disposición legal deben adoptar los procedimientos de prevención de lavado de activos.
• El funcionario de cumplimiento o de control. Oficial de Cumplimiento: Se analizó el concepto y definición del rol del oficial de cumplimiento, sus funciones y características, los componentes de un programa de cumplimiento y los instrumentos con los que cuenta dicho funcionario para cumplir sus funciones.
• Actividades y áreas vulnerables para el lavado de activos: Para facilitar las gestiones de prevención y control se estudiaron cuáles son las actividades, operaciones, áreas geográficas que representan un mayor riesgo de lavado y la forma como deben controlarse.
• Responsabilidad penal y administrativa: Se consideró importante que los empleados conozcan las responsabilidades de diferente tipo en las que pueden incurrir por el incumplimiento de las normas de prevención de lavado y lo que es más importante, deben conocer como evitar incurrir en ellas.
• El Supervisor y las unidades de inteligencia e información financiera: Se estudiaron las funciones y responsabilidades del supervisor (BCRA) y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
• El lavado de dinero y las acciones internacionales contra el terrorismo: Resoluciones del ONU, recomendaciones del Gafi. Se incluyó un módulo específico para el control de la financiación de los grupos terroristas, de acuerdo con las disposiciones de la ONU y las recomendaciones del GAFI
• La “USA PATRIOT ACT” (Ley Patriótica): Por la importancia e incidencia de la citada ley en la actividad de las casas y agencias de cambio de Argentina, se analizó la USA Patriot Act, sus efectos en el sector cambiario del país y las precauciones que deben tenerse para evitar las consecuencias de dicha norma.
• Las regulaciones de la OFAC y de la ONU contra terrorista y delincuencia organizada: Estas regulaciones buscan bloquear los dineros de organizaciones criminales y terroristas. En este módulo se analizaron las referidas regulaciones y las precauciones que deben adoptarse para evitar prestar servicios a personas vinculadas a estas actividades.
• Métodos para el lavado de activos y señales de alerta: Se explicaron los diferentes métodos utilizados para lavar activos y las señales que podrían indicar la presencia de posibles operaciones de lavado de activos que, por tal circunstancia, ameriten un especial cuidado y control (banderas rojas).